İş Yatırım'dan Yapı Kredi'ye büyük hedef!

İş Yatırım'dan Yapı Kredi'ye büyük hedef!

İş Yatırım, Yapı Kredi #YKBNK'ın hedef fiyatını güncelledi. Önceki hedef fiyatı olan 18,60 TL'yi revize ederek yeni hedef fiyatı 26,00 TL olarak güncelledi. Getiri potansiyeli %54 olarak ifade edilirken AL sinyali ise devam etti.

İş Yatırım'ın YKBNK raporu;

Yapı Kredi Bankası düzenlemelerin gevşemesinden en çok yararlanacak bankalar arasında yer alıyor. Belirsizliğin arttığı 2023 ilk yarısını kaldıracını önemli oranda azaltarak bitiren banka, ekonomi politikalarının makule döndüğü ikinci yarıya güçlü bir bilanço ile giriyor. Bankanın kurumsal ve ticari segmentinden perakende müşteriye dönme stratejisini sürdürmesini bekliyoruz. Hem fonlamada hem de kredi cephesinde hızlanarak devam eden küçük ve perakende hesaplara yönelme stratejisinin orta vadede güçlü kar büyümesi sağlamasını bekliyoruz. Güçlendirilen sermaye, iyileşen aktif kalitesi ve perakende müşteriye ağırlık veren strateji ile bankanın orta vadede %25 özkaynak getirisine ulaşmasını bekliyoruz. Yüksek karşılık ayırarak ve artan tahsilat ile bilançosunu iyileştiren ve kaldıracını düşüren bankanın net karının 2023 yılında %1, 2024 yılında %20 artmasını bekliyoruz.

Değerleme

Orta vadeli karlılık beklentilerimizdeki iyileşmeye paralel hisse için hedef değerimizi 18.6 TL’den 26 TL’ye yükseltiyoruz.