23.660 Milyon TL Net Kar! Banka Hissesi İçin Bilanço Beklentisi Duyuruldu

Bu hafta 2024'ün 4. çeyrek bilanço sezonuna başlangıç yapılacak. Şirketler, bilançolarını yatırımcıları ve kamuoyu ile paylaşacak. Çok sayıda şirketin duyuracağı bilanço verileri büyük bir heyecanla bekleniyor.

Aracı kurumlardan Gedik Yatırım 'Güvenli Limanlar ve Potansiyel Yeni Dönem Fırsatları' başlığı ile bir rapor yayımladı. Raporda kurumun 2025 yılı beklentileri paylaşıldı. 4Ç24 bilanço beklentilerini yayımlayan Gedik Yatırım, banka hisseleri için hedef fiyat ve hisse tavsiyesini de açıkladı. Gedik Yatırım'ın '4Ç24 Gedik Tahminleri (TL mn)' öne çıktı.

Gedik Yatırım 2025 Bilanço Yorumu

2025 yılına ilişkin görünüme yönelik Gedik Yatırım, "Faiz indirim sürecinin başlamasına rağmen, sıkı para politikası ve seçici kredi koşullarının sürmesi 2025 yılında özellikle bilanço durasyonu ve kredi risk yönetiminde başarılı bankaları öne çıkarabilir." ifadesine yer verdi.

• "220 baz puan yükselişle normalleşen net faiz marjlarına karşın sektör ortalama özsermaye karlılıkları artan kredi risk maliyeti, gerileme öngördüğümüz komisyon gelirleri / operasyonel giderler rasyosu ve artan özkaynaklar nedeni ile bu yıl da enflasyonun altında kalabilir."
• "Buna karşın sektör net karlılıklarının reel ortalama %31 gelişimi ve TL tahvil faizlerinde görülen düşüşün de desteği ile özkaynaklardaki potansiyel reel artışın sektör için katalist oluşturabileceğini düşünmekteyiz."

Garanti Bankası Bilanço Değerlendirmesi

• "2024 yılındaki karlılık performansı ile pozitif ayrışan Garanti Bankası'nın, fonlama avantajını bir süre daha korurken, kademeli faiz indirimlerinde durasyonunu uzatarak güçlü karlılığını koruyabileceğini düşünmekteyiz."
• "2025 yılında da sektörden yüksek özsermaye kârlılığı ile ayrışabileceğini öngörüyoruz. Her ne kadar bankanın çarpanları sektör ortalamasına oranla primli olsa da bize göre düşük kârlılık riski ve sektör üstü özsermaye karlılığı yaratma potansiyeli, bankayı faiz indirimlerinin sekteye uğrama risklerine karşı da güvenli bir liman haline getirmektedir."

GARAN Hissesi Hedef Fiyat

Gedik Yatırım, GARAN hissesi hedef fiyatını 184,95 TL olarak duyurdu. GARAN hissesi getiri potansiyeli %39 şeklinde açıklandı. GARAN hisse önerisi de 'Endeksin Üzerinde Getiri' oldu.

Garanti Bilanço Beklentisi

Gedik Yatırım, Garanti bilanço beklentisini duyurdu. 29 Ocak 2025 tarihinde bilanço verilerini açıklaması beklenen GARAN hissesine yönelik beklentiler dikkat çekti. Buna göre; Gedik Yatırım, GARAN'ın net faiz getlirlerini 29.596 milyon TL olmasını bekliyor. Özsermaye karlılığını %30 olacağı öngörülen GARAN'ın net karının ise 23.660 milyon TL olacağı tahmin ediliyor.