Anadolu Yatırım GARAN Hissesine 12 Ay Sonrası İçin Fiyat Verdi!

Anadolu Yatırım GARAN hissesine 12 ay sonrası için fiyat verdi! Aracı kurum, Garanti Bankası için beğenilen yönler paylaşılırken risklere de yer verildi.

Borsa aracı kurumlarından Anadolu Yatırım, Garanti Bankası (GARAN) hissesine yönelik değerlendirmeler yaptı. Aracı kurum, Garanti Bankası'nın beğendiği yönlerini duyurdu. Anadolu Yatırım, GARAN hissesi için 12 aylık hedef fiyatla beraber hisse önerisi ve prim potansiyelini de paylaştı.

Anadolu Yatırım, geniş müşteri tabanı, güçlü dijital kanallar ve sürdürülebilirlik finansmanı alanındaki liderliğin Garanti Bankası'nda uzun vadeli gelir yaratma kapasitesini desteklediğini aktardı. Özkaynaklar, 2025/09 döneminde 410,43 milyar TL seviyesine çıkmış olup, önceki yılın aynı dönemine göre %35,6 artış göstermiştir. Aynı zamanda özsermaye kârlılığının sektör ortalamasının belirgin şekilde üzerinde olduğu dikkat çekmektedir. TL krediler (%20), tüketici kredileri (%22,7) ve TL mevduatta (%20) özel bankalar arasında yüksek pazar payına sahip olduğunu aktaran aracı kurum, Garanti'nin aktiflerinin 3,49 milyar TL ile güçlü bir görünüme sahip olduğu belirtildi.

Aktif kârlılık ortalamasının %3,1 ile özel bankalar arasında en yüksek seviyelerde olduğu kaydedilirken, 2025/09'da döneminde net kar %26 oranında artış ile 84,04 milyar TL'ye çıkmıştır. GARAN'ın net karı 3Ç25'de çeyreklik (2Ç25'e göre)%7,4 oranında artış ile 30,4mlr TL'ye ulaştı.

Anadolu Yatırım'ın Garanti Bankası değerlendirmelerinin devamı şu şekilde:

• "Net faiz gelirleri, 3Ç25 döneminde 45,4mlr TL'ye ulaşarak önceki yılın aynı dönemine göre %82,5 artış göstermiştir. Çeyreksel bazda artış ise %38,6 oranında olmuştur."

• "Net ücret ve komisyon gelirleri, 3Ç25'de yıllık bazda %50, çeyreklik bazda artış oranı %10,2 oranlarında artarak 38mlr TL olmuştur."

Anadolu Yatırım'ın GARAN Hissesi İçin Hedef Fiyatı

Anadolu Yatırım GARAN hissesinin son bir yıllık süreçte BIST100 endeksinin %12,13 altında performans gösterdiğini belirtti. Son verilere göre; 5,71 F/K ve 1,52 PD/DD ile görmektedir.

Anadolu Yatırım GARAN hissesi için hedef fiyatını 168,5 TL'den 204,0 TL'ye güncelledi. GARAN hisse önerisi ‘AL' olarak açıklandı. GARAN prim potansiyeli %37,17 şeklinde belirtildi.

GARAN Hissesi İçin Riskler:

• "Operasyonel giderlerindeki 2025/09'daki %70'lik artış oranı, maliyet tarafında baskının sürdüğüne işaret etmektedir,"

• "Kredi riski maliyetinde artış."