Gedik Yatırım 5 Banka Hissesi İçin Yeni Hedef Fiyatlar Açıkladı!

Aracı kurum Gedik Yatırım YKBNK, VAKBN, ISCTR, TSKB ve GARAN hisseleri için hedef fiyat verirken hisse tavsiyelerini de duyurdu. TSKB için %47,25 getiri potansiyeli açıklandı. İşte detaylar...

17 Nisan 2026 Cuma 20:00

Gedik Yatırım 5 Banka Hissesi İçin Yeni Hedef Fiyatlar Açıkladı!

Aracı kurum Gedik Yatırım YKBNK, VAKBN, ISCTR, TSKB ve GARAN hisseleri için hedef fiyat verirken hisse tavsiyelerini de duyurdu. TSKB için %47,25 getiri potansiyeli açıklandı. İşte detaylar...

Borsa aracı kurumlarından Gedik Yatırım, strateji raporunu paylaştı. Raporda bankacılık hisseleri için 12 aylık hedef fiyat ve hisse tavsiyesi açıklandı. Gedik Yatırım, geri kalabilecek sektörler arasında bankacılığı gösterdi. Ayrıca, bu 5 hisseden Yapı Kredi Bankası (YKBNK) de Gedik Yatırım'ın model portföyünde yer alıyor.

Gedik Yatırım YKBNK Değerlendirmesi

  • "Yapı Kredi, yüksek TL para piyasası fonlaması ve güçlü vadesiz mevduat tabanı sayesinde faiz indirimlerinde marj toparlanmasını en hızlı yansıtabilecek bankalar arasında öne çıkmaktadır. YKBNK'nın 2026 yılı 1. çeyrek finansallarında marj gelişimi ile dikkat çekebileceğini düşünmekteyiz."
  • "Savaşın marjlar üzerindeki etkilerinin daha çok 2. çeyrekte görüleceği tahmin ediliyor. Orta-uzun vadede faiz indirimlerinin sürmesiyle beraber marj gelişiminin devamını beklemekle birlikte kısa vadede yukarı giden fonlama maliyetleri marj gelişimini en az 1 çeyrek sekteye uğratabilir. Baz senaryoya göre bankanın 2026 yılında 50 baz puan marj gelişimi göstereceğini öngörüyoruz."
  • "2026 yılı 1. çeyrekte Yapı Kredi'nin marjlarında yaklaşık 25 baz puanlık iyileşme öngörürken, net karının çeyreklik %88 ve yıllık %52 yükselişle 17.4 milyar TL seviyesine ulaşacağını tahmin etmekteyiz. Bu doğrultuda özsermaye karlılığının %26 seviyesinde gerçekleşmesini bekliyoruz."

  • "Banka aktif kalitesi tarafında mevduat benzerlerine oranla daha dayanıklı bir görünüm sergilemektedir. 2025 sonuçlarına göre kredi risk maliyeti mevduat özel benzer ortalaması olan 200 baz puanın hafif altında 167 baz puan olarak gerçekleşmiştir. 2026'da da kredi risk maliyetinin sektör altında kalmasını beklemekteyiz."

  • "2026 ve 2027 tahminlerimize göre banka sırasıyla 4.4x – 2.8x F/K ve 1.0x – 0.7x PD/DD çarpanlarıyla işlem görmektedir."

Gedik Yatırım YKBNK, VAKBN, TSKB, ISCTR ve GARAN Hedef Fiyatları

Hisse Kodu Eski Hedef Fiyat (₺) Yeni Hedef Fiyat (₺) Değişim Güncel Fiyat (₺)* Potansiyel Getiri Tavsiye
GARAN 207,14 180,32 -%12,95 137,00 %31,62 Endeks Üstü
YKBNK 52,91 49,57 -%6,31 37,50 %32,18 Endeks Üstü
VAKBN 42,68 43,12 +%1,03 33,74 %27,80 Endeks Üstü
ISCTR 20,34 19,86 -%2,36 14,45 %37,44 Endeks Üstü
TSKB 18,66 17,95 -%3,80 12,19 %47,25 Endeks Üstü

  • Gedik Yatırım, Yapı Kredi (YKBNK) için hedef fiyatını 52,91 TL'den 49,57 TL'ye düşürdü, tavsiyesini ise “endeks üstü getiri” şeklinde korudu.
  • Gedik Yatırım, VakıfBank (VAKBN) için hedef fiyatını 42,68 TL'den 43,12 TL'ye yükseltti, tavsiyesini “endeks üstü getiri” şeklinde korudu.
  • Gedik Yatırım, TSKB için hedef fiyatını 18,66 TL'den 17,95 TL'ye düşürdü, tavsiyesini “endeks üstü getiri” şeklinde korudu.
  • Gedik Yatırım, İş Bankası C (ISCTR) için hedef fiyatını 20,34 TL'den 19,86 TL'ye düşürdü, tavsiyesini “endeks üstü getiri” şeklinde korudu.
  • Gedik Yatırım, Garanti BBVA (GARAN) için hedef fiyatını 207,14 TL'den 180,32 TL'ye düşürdü, tavsiyesini “endeks üstü getiri” şeklinde korudu.