Şeker Yatırım Açıkladı: İş Bankası'nda Kâr Gerilemesi Bekleniyor!!!

Şeker Yatırım Açıkladı: İş Bankası'nda Kâr Gerilemesi Bekleniyor!!! Şeker Yatırım, İş Bankası'nın 2026 Yılı Üçüncü Çeyreğinde Solo Net Dönem Kârının Yıllık %34,6 Ve Çeyreklik %3,7 Düşüşle 9,3 Milyar TL'ye Gerilemesini Beklerken, İştirak Gelirlerindeki Azalış Ve Karşılık Giderlerindeki Artışın Kârlılığı Baskılayacağını, Swap Düzeltilmiş Net Faiz Gelirindeki %20'lik Artışın İse Bu Baskıyı Kısmen Sınırlayacağını Öngördü. İşte Tüm Detaylar...

Şeker Yatırım, İş Bankası'nın 3. Çeyrek Mali Sonuçlarını Analiz Etti!

İş Bankası'nın 3Ç26 solo net dönem kârının çeyreklik bazda %3,7 gerileyerek 9,3 milyar TL seviyesinde gerçekleşmesi, yıllık bazda ise %34,6 düşmesi bekleniyor. Kâr üzerindeki baskının başlıca nedeni olarak iştirak gelirlerindeki gerileme ve karşılık giderlerindeki artış öne çıkıyor.

İştirak gelirlerinin çeyreklik bazda %35,1 azalarak 10 milyar TL'ye inmesi, net karşılık giderlerinin ise %17,5 artması bekleniyor. Buna karşın kredi-mevduat makasındaki genişlemeyle swap düzeltilmiş net faiz gelirinin çeyreklik bazda %20 artacağı ve bu sayede kârdaki düşüşün sınırlanacağı öngörülüyor.

Net ücret ve komisyon gelirleri ile faaliyet giderlerinin çeyreklik bazda yatay seyretmesi beklenirken, swap düzeltilmiş net faiz marjının 23 baz puan artarak %2,09'a yükselmesi tahmin ediliyor. Net kredi risk maliyeti için 9A26 kümüle bazda 226 bp, çeyreklik bazda ise 250 bp seviyeleri öne çıkıyor.

İş Bankası'nın finansal sonuçlarını 5 Kasım 2026 tarihinde açıklaması bekleniyor. Kurum değerlendirmesinde, iştirak gelirlerindeki zayıflama ve karşılık giderlerindeki artışın kârı baskıladığı; net faiz gelirindeki toparlanmanın ise bu baskıyı kısmen dengelediği mesajı veriliyor.