Hedef Fiyat 163 TL'ye Çıktı! Ziraat Yatırım Hisseyi AL Diyor

Borsa İstanbul'da bilanço sezonu devam ediyor. Bilanço verilerini duyuran şirketlerden biri de Garanti Bankası (GARAN) oldu. Garanti Bankası tarafından açıklanan bilanço verileri de değerlendirilmeye devam ediyor.

Ziraat Yatırım Garanti Bilanço Değerlendirmesi

Ziraat Yatırım Garanti Bankası'nın (GARAN) bilançosunu yorumladı. Ziraat Yatırım, "Garanti BBVA'nın 4Ç2024'teki net dönem karı 25.2 milyar TL ile beklentiler doğrultusunda gerçekleşti" ifadesini kullandı.

• "Garanti Bankası'nın 2024 yılının 4. çeyreğindeki net dönem karı çeyreksel bazda %14,2 oranında yükselerek 25.241 milyon TL'ye çıkmıştır."
• "Piyasanın kar beklentisi 24.668 milyon TL iken, bizim kar beklentimiz 23.398 milyon TL idi. Ücret ve komisyon gelirleri ile diğer faaliyet gelirleri öngörülerimizin üzerinde geldi. Garanti'nin net dönem karı yıllık olarak %15,2 oranında gerilemiştir."
• "Dördüncü çeyrek karının ardından Garanti'nin 2024 yılındaki net dönem karı bir önceki yıla oranla %5,5 oranında artarak 92.175 milyon TL olmuştur."

• "Garanti'nin net faiz gelirleri, genişleyen kredi mevduat makası ilea çeyreksel bazda %19 oranında artarak 29,6 milyar TL'ye çıktı."
• "TÜFE endeksli kağıtlardan elde edilen gelir (2024'te kullanılan TÜFE oranı %48,6, 9A2024'te %45) ise %9 oranında artarak 14,1 milyar TL'ye yükselmiştir."
• "Net ücret ve komisyon gelirleri aynı dönemde karı desteklemeyi sürdürürken, bu kalemden elde edilen gelir büyümesi %12,2 olmuştur."
• "İkinci aşama karşılık gider iptalinin desteğiyle diğer faaliyet gelirleri 3,6 milyar TL'den 16,2 milyar TL'ye yükselmiştir."
• "Toplam karşılık giderleri ise 10,4 milyar TL'den 17 milyar TL'ye çıkarken, iştirak gelirleri %16,4 oranında düşüşle 4,3 milyar TL'ye inmiştir."
• "Swap giderleri ise 6 milyar TL'den 4,7 milyar TL'ye inmiştir. Bankanın bu çeyrekteki Operasyonel giderleri %22,2 oranında artarak 29,5 milyar TL oldu."
• "Garanti Bankası'nın son çeyrekte elde edilen Net Faiz Marjı (swap hariç) yaklaşık 56 baz puan genişleyerek %5,01'e yükselmiştir."
• "Garanti Bankası'nın özsermaye ve aktif karlılığı ise sırasıyla %31,9 ve %4,0 seviyelerinde geldi. Önceki çeyrekte bu oranlar sırasıyla %30,4 ve %3,7 olmuştu.

GARAN Hissesi Hedef Fiyatı

Ziraat Yatırım, Garanti BBVA'nın (GARAN) hedef hisse fiyatını ve hisse önerisini paylaştı. Ziraat Yatırım, GARAN hissesi hedef fiyatını 155,50 TL'den 163,00 TL'ye çıkarttığını duyurdu. GARAN hissesi önerisi de "AL" olarak açıklandı.